建议为“盯钱”和“盯证”各开一个独立对话，避免两个任务的文件和上下文混在一起。
一
先了解：WorkBuddy 为什么适合跑月末核对流程
用 3 分钟理解你接下来会如何使用它；不需要先掌握任何专业术语。
WorkBuddy 是具备理解、规划和执行能力的 AI 智能办公助手。本教程中，它不会替你拍板，而是协助你把分散在账单、合同、扫描件和旧台账里的事实找全、对齐、回溯，最后形成可审的表、清单和待确认项。
本教程的操作原则：每次只完成一个小目标。你先上传资料，再复制当前步骤提示词；结果符合本页的“验收点”后，才进入下一步。
请记住：数据不够就明确停下；结论必须回到原件和条款；涉及资金、合同、申报和对外通知的最终决定，仍由人工确认。
图 1 · 产品定位图 2 · 与传统 AI 区别图 3 · Skill 沉淀
二
开始前准备：按顺序完成 3 件事
先把练习环境和素材准备好。完成这一节后，再进入任务一。
先下载页面底部对应的完整资料包，解压后不要改文件名；每个任务的示例输入都在“示例输入”文件夹中。
每个步骤都提供可复制提示词和明确验收点。结果不同、缺材料或看不懂时，先查最后的“遇到问题”。
进入任务前，请确认：你已打开 WorkBuddy、已下载其中一个资料包、知道每步都要先上传对应输入文件再发送提示词。完成后，从任务一第 1 步开始。
三
任务一 · 盯钱：把“费用涨了”拆成可核的事实
建议完成时间：25 分钟。你将用 FN-01 示例资料完成一次费用异常归因。
FN-01 · 费用异常归因（量价分离）
水电物业在涨，到底是用得多了，还是单价涨了？
你将用一套脱敏构造数据，按 6 个步骤从原始材料走到三份正式交付物。
业务触发财务说管理费用同比上涨 6.2%，老板问：为什么涨？
这次不做什么不预测费用，不直接判定供应商违约，不替人追款或签合同。
最终交付量价分离表、无合同支撑涨价清单、数据缺口说明。
场景引入：你现在负责费用与台账管理。月底前，财务反馈管理费用同比上涨 6.2%，你要在例会上说清原因。你拿到台账、结算单、合同和业务动因数据，但不能只凭金额下判断。本任务会把“费用涨了”拆成用量变化、单价变化、计价规则变化三类事实，并逐项回到原件和条款核验依据。
本任务需要上传哪些文件
01_管理费用台账_近24个月汇总.xlsx财务提供，9 个科目、分月总额；用来发现异常科目。
02_保洁月度结算单_近24个月.xlsx第 7 期起备注变化。它不在平时核对范围，却是本案的关键材料。
03_快递与饮用水结算_近24个月.xlsx有件数、桶数等用量列，可做完整量价分离。
04_空调加班费与物业账单.xlsx空调按小时计费；电费仅有分摊总额，是数据缺口示例。
05_服务合同与调价通知_摘录.txt回溯约定单价、计价方式、耗材条款与书面调价依据。
06_业务动因数据.xlsx人数、面积、分支机构变化；用于排除业务增长因素。
照着完成：6 步跑完，不跳步
01
约 3 分钟 · 先认材料，不要直接分析
建立输入材料清单
这一步请把资料包「示例输入」文件夹里的 6 份文件全部上传，让 WorkBuddy 先把材料和可用字段认一遍。你应当看到，它不会把“台账总额”误认为“可做量价分离的用量”。这份清单会告诉你每份文件在后续哪一步派上用场，走流程时心里有数。
复制到 WorkBuddy请先不要分析结论。读取我上传的费用台账、服务结算单、账单、合同和业务动因数据，输出《输入材料清单》：每份文件写清文件名、覆盖期间、可用字段、缺失字段，以及用途（这份文件在本次练习中用来做什么，例如：发现异常科目、判断能否做量价分离、回合同找依据、排除业务增长）。若发现同一科目账期或单位不一致，先标红说明。
完成后检查：每份材料都被登记，并写明用途；明确区分“总额”“用量”“单价”“合同依据”。
02
约 4 分钟 · 先划边界
口径校验：哪些科目能做量价分离
量价分离不是所有费用都能做。必须同时有本期/基期用量、单价和可比账期。示例里 9 项科目仅 6 项可完整拆分；电费没有分表读数，只能做总额同比。
复制到 WorkBuddy按费用科目建立口径校验表。逐项判断是否具有本期用量、基期用量、本期单价、基期单价和可比账期；只有五项都满足的科目才标为“可做量价分离”。缺用量或缺单价的科目，只能做总额同比，写入数据缺口说明，不能估算。
你应该得到：“可分离 / 仅总额分析 / 不适用”三类清单。这里一定停 20 秒讲：敢说“不能拆”才可信。
03
约 5 分钟 · 本案核心计算
量价分离：差额必须闭合
让 Agent 统一账期和单位后计算：量差 =（本期用量 − 基期用量）× 基期单价；价差 =（本期单价 − 基期单价）× 本期用量。新增收费、计价方式改变不能硬塞进量差或价差。
概念速览 · 什么是量差：单价不变，只是“用量变了”引起的金额变化。公式：量差 =（本期用量 − 基期用量）× 基期单价。示例：快递费单价没变，件数从 4,940 涨到 5,706 件，量差 = 766 件 × 单价 ≈ 9,192 元。
复制到 WorkBuddy对可分离科目按月或年度对齐计算：量差 =（本期用量 - 基期用量）× 基期单价；价差 =（本期单价 - 基期单价）× 本期用量；总差额 = 本期金额 - 基期金额。要求量差 + 价差与总差额逐项闭合。若有新增收费项目、计价方式改变或规格变化，单独列为“非量非价因素”，不要硬塞进量差或价差。
| 科目 | 关键变化 | 量差 | 价差 | 非量非价 | 结论 |
|---|---|---|---|---|---|
| 快递费 | 4,940 件 → 5,706 件；单价不变 | 9,192 元 | 0 | 0 | 用量增加 |
| 饮用水 | 1,152 桶不变；22 元 → 24 元 | 0 | 2,304 元 | 0 | 单价变化 |
| 保洁服务 | 面积、服务费单价均不变 | 0 | 0 | 2,604 元 | 计价方式变化 |
| 电费分摊 | 只有分摊金额，无用量、电价 | — | — | — | 只能总额分析 |
完成后核对：6 项可分离科目差额合计 18,100 元：量差 13,192 元、价差 2,304 元、计价方式变更 2,604 元，三项相加闭合。
04
约 4 分钟 · 不只算账，要找依据
合同溯源：每一笔变化回到条款
这一步把分析从“算对数字”变成“能推进业务”。饮用水涨价有回签调价通知；保洁耗材从包干改按实结算，却没有补充协议或变更通知。
复制到 WorkBuddy对所有价差和非量非价因素，逐条回到服务合同、报价附件和调价通知查找依据。输出：变化事项、金额、结算单证据、合同条款或通知依据、是否有书面支撑、待人工确认事项。找不到依据的单独列为“无合同支撑的涨价”，不要下违约结论。
你应该得到：“无合同支撑涨价清单”。示例里保洁耗材 434 元/月，已连续 6 个月，累计 2,604 元；合同第 4.2 条约定耗材应包含在服务费内。
05
约 3 分钟 · 给出一个公平的结论
业务动因排除：哪些上涨不是管控问题
不能把所有上涨都算到费用管控头上。示例里快递件数增加与两个分支机构设立时间吻合；办公用品总额增加但人均费用基本持平。这些都应当从“异常”里排除。
复制到 WorkBuddy结合人数、面积、在岗天数、分支机构等业务动因，逐项验证费用增长是否可由业务规模变化解释。输出“可排除 / 仍需核查 / 无法判断”三类结论，并把数据依据写在每条结论后；不要把“业务增长”写成没有数据支撑的笼统判断。
讲解点：“排除性结论”节省的是后续排查时间：快递 +9,192 元、办公用品 +4,560 元可合理解释，不需要继续追责。
06
约 5 分钟 · 从分析结果到正式件与复用方法
输出三份正式件，并复盘可沉淀的规则
不要只停在一张结果表。分别检查分析表、异常清单和数据缺口；再想一想：下个月拿到同类资料时，哪些规则不该重新解释？这些才是后续 Skill 的内容。
复制到 WorkBuddy请生成三份文件：1.《费用量价分离分析表》；2.《无合同支撑涨价清单》；3.《数据缺口说明》。结论部分把事实、推断、建议分开；不判定供应商违约，不替业务决定追款。然后列出本次可沉淀为 Skill 的通用规则、输入门槛、输出标准和人工边界。
案例一收口话术：“这次不是只找到了 2,604 元，而是固定了三条以后每月都能复用的规则：没有用量不能拆；备注栏的计价表述变化要识别；每一笔价差都要回到合同找依据。”
四
任务二 · 盯证：把“快到期了”变成现在该做什么
建议完成时间：25 分钟。你将用 CP-02 示例资料重建一份可用的年度合规日历。
CP-02 · 年度合规日历与到期预警
到期日不等于动作日；临近到期才发现台账错了，才是风险。
你将用旧台账、扫描件、检测报告和租赁合同，按 6 个步骤重建年度合规日历。
业务触发旧台账半年没更新，临近到期才开始找证照、找负责人。
这次不做什么不替法定责任人判定合规，不直接申报，不发送对外通知。
最终交付合规日历与预警台账、立即处理清单、缺口待确认清单。
场景引入：你现在负责证照与台账管理。旧证照台账半年没有更新，临近到期才开始找原件、找负责人；看似有日期，实际上未必知道什么时候必须启动。比如一张 ISO9001 证书同时存在“证书到期”和“年度监督审核”两条时间轴。本任务要把模糊的“快到期了”变成事项、依据和最晚动作日三张清单。
本任务需要上传哪些文件
01_证照台账_旧版.xlsx去年建立、4 列字段、状态列已失真；只能作为线索，不作为最终依据。
03_安全生产标准化二级证书_扫描件转录.txt示例中已过期，并且仍在投标资格文件中使用，是“立即处理”演示点。
04_货梯定期检验报告_转录.txt抽取下次检验日期及申请周期，演示周期性事项。
05_房屋租赁合同_条款转录.txt第 12.3 条写有续租通知期，演示“合同动作期限”。
06_消防设施检测报告_转录.txt上次检测日期和年度检测要求，演示重复性检测。
07_雇主责任险保单_转录.txt抽取保险期间和续保节点；保单到期并不会自动续保。
照着完成：6 步重建可信台账
01
约 3 分钟 · 先检查原件质量
建立材料与原件清单
先要求识别来源、所属主体、关键日期、日期可信度和缺失原件。旧台账只是输入之一，关键日期必须能回到扫描件、报告或合同条款。
复制到 WorkBuddy请先不要生成日历。读取我上传的旧证照台账、证照扫描件、检测报告、租赁合同和保险单，输出《材料清单》：每份文件写清来源、涉及主体、可识别事项、关键日期、日期可信度和缺失原件。扫描件日期不清、文件版本冲突或主体不明的，单独标“待人工核验”。
完成后检查：旧台账被降级为“参考资料”；日期不清不会被偷偷填成确定值。
02
约 4 分钟 · 一份文件可能有多条事项
抽取事项，不只抽取证书名称
把日期分为四类：证照有效期、周期性事项、合同动作期限、长期有效但需维护的信息。这个分类决定后面的计算方式。
复制到 WorkBuddy请从原件中抽取所有需要管理的事项，并区分：A.证照有效期；B.周期性事项（年检、监督审核、定期检验）；C.合同动作期限（续租通知期、续保节点）；D.长期有效但需维护的信息。同一份证书若既有有效期又有年度监督审核，必须拆为两条事项。
你应该得到：9 份文件抽出 14 项事项。ISO9001 被拆成“证书再认证”和“年度监督审核”两条，不再只保留一条有效期。
03
约 5 分钟 · 本案核心判断
倒推应启动日：管理的不是到期日
真正的台账核心是“最晚何时开始办”。准备周期优先从证书说明、检验报告、合同条款中找；没有来源的经验周期标“待确认”。
复制到 WorkBuddy对每一项填写截止日、准备周期、准备周期依据和应启动办理日。计算规则：应启动办理日 = 截止日 - 准备周期。准备周期必须优先来自证书说明、检验报告或合同条款；若仅是经验值，明确写“待确认”，不得伪装成文件事实。把逾期事项和 30 天内事项单独标记。
| 事项 | 截止日 | 准备周期 / 依据 | 应启动日 | 示例状态 |
|---|---|---|---|---|
| 安全生产标准化二级证书复评 | 2026-07-26 | 届满前 3 个月 / 证书说明 | 2026-04-26 | 已逾期 |
| 货梯定期检验 | 2026-06-12 | 届满前 1 个月 / 检验报告 | 2026-05-12 | 已逾期 |
| 雇主责任险续保 | 2026-08-31 | 提前 30 日 / 待确认 | 2026-08-01 | 需关注 |
| 租约续租书面提出 | 2027-01-30 | 届满前 60 日 / 合同第 12.3 条 | 2027-01-30 | 正常 |
讲解点：租期到 2027-03-31 并不代表 3 月才行动。合同要求提前 60 天书面提出续租意向，实际动作日是 2027-01-30。
04
约 4 分钟 · 风险才是管理层语言
风险、缺口与不适用项分开
证照管理不是列一个长清单。已逾期事项必须单独出“立即处理”；找不到原件、日期不清、不适用也必须分列，不能混成待办。
复制到 WorkBuddy请对已逾期或即将到期事项，整理逾期后果、业务影响和出处。对照典型事项清单，列出“应该有但没有找到”的材料；同时列出“确认不适用”的事项及排除依据。不要把不适用项混进待办，也不要把找不到原件的事项标成已合规。
你应该得到：示例里安全生产标准化证书已过期，且复印件仍在投标资格文件中使用；货梯检验超期则涉及“未经定期检验不得继续使用”的风险。两项都不应该等年度日历发布后再处理。
05
约 3 分钟 · 台账不是字段越多越好
生成五区结构的年度合规日历
由基础信息、时效管控、年检维护、实物保管、风控责任五区组成。真正决定可用性的重点字段是：应启动办理日、预警级别、逾期后果与依据。
复制到 WorkBuddy请生成《年度合规日历与到期预警台账》：每项包含基础信息、时效管控、年检维护、保管责任、风控关联。把应启动办理日、预警级别、逾期后果与依据设为必须字段；责任人、审批人和最终确认意见保留给人工填写。
理解这一步：重点不是“把台账扩成 22 列”，而是把现在就有风险的事项、最晚动作日和需要谁确认分出来。
06
约 5 分钟 · 形成交付物并抽出通用规则
输出三份正式件，复盘如何做成 Skill
把即时风险与长期日历拆开，让人工审批出现在应该出现的位置。最后抽出四类可复用规则：事项分类、日期抽取、倒推规则、缺口与排除规则。
复制到 WorkBuddy请生成三份文件：1.《年度合规日历与到期预警台账》；2.《立即处理事项清单》；3.《台账缺口与待确认清单》。事实、风险提示和建议动作分开写；不要替法定责任人做合规结论或直接发起申报。然后列出可沉淀为 Skill 的通用规则、输入门槛、输出标准和人工边界。
案例二收口话术：“我们不是多做了一份提醒表，而是把旧台账里看不出来的两类事找出来了：已经过期、不能等的事项；以及到期日还远、但应启动日更早的事项。”
五
完成两个任务后：把稳定流程沉淀为 Skill
建议用时：10 分钟。不要保存整段聊天；只固化在下一次同类任务中仍然成立的判断规则。
先分清：什么不能带进 Skill
示例中的供应商名称、金额、证照编号、某项目投标日期，都是这一次案例的事实；它们不能被写成通用规则。真正要沉淀的是“看到什么，必须怎么判断”。
不该压缩
“保洁耗材多收 2,604 元”
“保洁耗材多收 2,604 元”
应该压缩
“结算单从包干变为按实，需列为非量非价因素，并回到合同核验”
“结算单从包干变为按实，需列为非量非价因素，并回到合同核验”
不该压缩
“某证书 7 月 26 日到期”
“某证书 7 月 26 日到期”
应该压缩
“一份证书可能同时有有效期和年度监督审核两条事项，必须拆开管理”
“一份证书可能同时有有效期和年度监督审核两条事项，必须拆开管理”
通用目录
场景技能名/
├── SKILL.md
└── references/
├── judgement_rules.md
└── output_template.md
每个 Skill 固定写 6 块
- 什么时候用：业务触发与适用边界。
- 输入门槛：哪些材料、哪些字段是最低要求。
- 执行流程：检查、对齐、判断、回溯、输出的顺序。
- 判断规则：公式、分类口径、必须停下的例外处理。
- 标准输出：文件名、字段、验收条件。
- 人工边界：哪些只能提示，哪些必须由负责人确认。
最关键的两个止损规则
FN-01：没有用量或单价，就不能做量价分离，必须进数据缺口清单。
CP-02：扫描件日期不清、主体不明或期限没有依据，就必须留待人工核验，不能猜。
推荐的沉淀顺序
第一遍：用分步提示词跑完案例，确认中间结果和交付物。
第二遍：用另一批同类数据复跑，筛掉只适配第一批数据的描述。
第三步：把稳定的输入门槛、判断规则、输出结构和人工边界写进 Skill；具体客户名称、金额和单号留在业务资料里。
最后：用 Skill 重新跑一次，验收它是否能在缺数据时停下、是否能输出固定格式的正式件。
六
下载练习资料：拿到后即可完整复跑
建议先下载一个完整资料包，再返回对应任务第 1 步开始操作。点击按钮会在当前窗口直接交给浏览器下载；课程页附件区也已同步保留两套 ZIP 资料包作为备用入口。全部为脱敏构造示例；真实业务必须替换为本单位文件，并由责任人完成审批与确认。
盯钱 · FN-01 完整资料
含示例输入、三份参考交付物、原 Skill 包、任务总提示词和新增的分步实操提示词。
- 24 个月费用台账、结算单、合同与业务动因
- 量价分离分析表 / 异常清单 / 数据缺口说明
- 费用异常归因 Skill 包
盯证 · CP-02 完整资料
含旧台账、证照与报告转录、三份参考交付物、原 Skill 包、任务总提示词和新增的分步实操提示词。
- 旧台账、扫描件转录、合同、检测报告与保单
- 合规日历 / 立即处理清单 / 缺口待确认清单
- 年度合规日历与到期预警 Skill 包
七
遇到问题时，先这样处理
不要跳过验收点，也不要用猜测填补缺失材料；先按这里的处理原则回到当前步骤。
费用账单只有总额，还能完成“盯钱”任务吗？
能做总额同比、合同核对和数据缺口梳理，但不能把没有用量和单价的科目硬拆成量差、价差。这个案例的价值恰恰在于：它会明确“现在能分析什么、要补什么数据”。
扫描件歪了、日期不清，能讲“盯证”吗？
能先抽取并生成待人工核验项；日期不能被猜测。把“日期不清、版本冲突、主体不明”留在待确认清单中，这正是旧台账不能照抄的原因。
WorkBuddy 能帮我们直接追款、续租、申报或发通知吗？
不能替人执行涉及资金、合同、申报、对外承诺的最终动作。它能交付差异依据、应启动日、材料缺口和待办清单；负责人据此确认并推进。
Skill 建好后，是否等于以后不用看原始文件？
不是。Skill 固化的是“看文件的方法、判断规则和输出结构”，不是替代原件。每次运行仍应读取当期账单、合同、证照和报告；输入变了，结论也会变。